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苏州银行提速全面数字化转型助力苏州数字经济发展

类别:苏州经济 日期:2022-4-19 21:45:51 人气: 来源:

  2022年初,苏州召开了数字经济时代产业创新集群发展大会,数字经济已经成为苏州经济高质量发展的新赛道和主赛道。数字经济是以数据资源为关键要素,以现代信息网络为主要载体,以信息通信技术融合应用、全要素数字化转型为重要推动力,促进公平与效率更加统一的新经济形态。在国务院印发的《“十四五”数字经济发展规划》中,提出要加快金融领域数字化转型。城商行数字化转型,就是利用数字技术推动服务流程重构和组织文化再造,实现组织运营的降本增效与商业模式创新。

  2022年初,苏州召开了数字经济时代产业创新集群发展大会,数字经济已经成为苏州经济高质量发展的新赛道和主赛道。数字经济是以数据资源为关键要素,以现代信息网络为主要载体,以信息通信技术融合应用、全要素数字化转型为重要推动力,促进公平与效率更加统一的新经济形态。在国务院印发的《“十四五”数字经济发展规划》中,提出要加快金融领域数字化转型。城商行数字化转型,就是利用数字技术推动服务流程重构和组织文化再造,实现组织运营的降本增效与商业模式创新。

  苏州银行作为苏州唯一地方法人城商行,立足“服务中小、服务市民、服务区域经济社会发展”的市场定位,致力于打造数字时代的普惠银行。伴随全面数字化转型战略的加速推进,逐步形成了“客户体验友好、合规风控有效、数据驱动转型、特色专营突破、精准管理赋能” 五大战略制高点。

  作为城商行数字化转型核心平台,手机银行备受瞩目。2020年10月,苏州银行推出了“手机银行5.0”,利用云计算、大数据、人工智能等金融科技手段,新增70余项业务功能与服务,对200余项存量业务进行流程重构,优化1500多个操作页面。上线“智慧农贸”板块,为客户带来放心食品;开设“绿色健康”主题,打造“健康医疗、健康保险、健康生活”三大业务功能服务;采用语音识别、生物识别、反欺诈、短信安全加固等技术,为客户提供更加安全便捷的体验。目前,“手机银行5.0”用户近400万,获得了2021中国数字金融金榜“手机银行最佳生态聚合”。

  推进数字人民币应用场景研发,是金融机构数字化转型的重要课题。苏州银行成功实现“一点接入”数字人民币APP,成为全国首家参与数字人民币流通领域的非运营机构城商行,成功构建了个人钱包、对公钱包、商户受理、场景应用等数字人民币闭环服务体系。2021年,苏州银行带动苏州老字号商户积极参与苏州数字人民币“年货节”活动,还和苏州市总工会联合打造五五购物节苏工惠专场数字人民币红包。依托“全面数字化转型工程”,苏州银行保持数字人民币试点应用和服务能力的业内领先地位。

  推动大数据、人工智能、区块链技术的应用,是城商行数字化转型的重要内容。苏州银行利用大数据、云计算和移动互联网技术开发了“农村集体三资管理平台”,打通资产管理、资产交易、资金支出、财务记账的数据壁垒,确保“三资”数据全面、真实和准确,实现“三资”监管的一网覆盖、一网通办、一网统管和数据执法。目前,平台覆盖了2个行政区、253个行政村和800多个经济组织,建立专项监管账户1100余个,累计监管资产3万余笔,审核事项超26万笔。该平台成功入围由人民银行等七部委组织评审的金融科技赋能乡村振兴示范工程,并获得“2021科技赋能金融业务发展突出贡献”。在深化应用人工智能方面,苏州银行将数字人民币、苏行无跳转支付技术与无感加油相结合,率先研发出支持数字人民币支付功能的“AI无感加油”场景,该项获得2021年度银行数字化转型星耀项目“金融科技创新类优秀”荣誉。

  大力发展智能支付、点、数字化融资等新模式,是城商行数字化转型的主要目标。苏州银行积极打造“苏E付”场景化支付平台,在全省范围不断丰富当地生活场景,如增加校卡充值、医疗预缴和无感加油等应用,累计接入超过140家合作单位,场景注册用户数超过55万,完成缴费近1000万笔,缴费金额超10亿元。“苏E付”荣获数智化转型“专家好评TOP10优秀案例”,并入选中国支付清算协会《支付产业数字化转型发展》。在点方面,苏州银行加快服务触点和业务模式由线下实体向线上虚拟化转变,加强“非接触式服务”的引导。2021年12月,远程银行正式上线,打造出“前台场景化、中台智能化、后台云端化”的全新服务模式,同时在网点VTM、手机银行、移动展业三大渠道布设20多项业务。例如,网点VTM端开通了存单开立与支取、存折支取等在内的网点高频复杂业务功能,手机银行端实现了密码重置、密码解锁等业务的在线办理,移动展业端开通了“云柜员”模式下对公开户、网银签约等业务。远程银行能够突破物理网点的,扩大服务各地客户的能力范围。

  为短期入境外籍人士提供小额消费场景便捷移动支付工具,不仅是国家深化服务贸易创新的主要内容之一,也是苏州市、苏州自贸片区为优化外国人在苏生活的标志性实事工程。苏州银行采用全线上审核技术,为境外人士研发出移动支付工具——“Su-Pay”, 将外卡收单与国内小额移动支付结合,客户通过“Su-Pay”微信号产生的银联二维码,在支持银联的商户进行消费,也可以将“Su-Pay”绑定到银联云闪付、微信、支付宝等渠道进行消费,属全国首创的金融创新服务方案,获得了中国(江苏)贸易试验区苏州片区 “2021年度制度创新十佳案例”“2021年度制度创新最佳合作伙伴”两项殊荣。

  在苏州推动政务服务数字化进程中,苏州银行更是发挥了地方法人城商行的优势,为优化营商积极贡献力量。苏州银行打造了“互联网+不动产金融”,推动金融机构与不动产登记中心数据共享,实现抵押登记线上申请、线上签约、线上办押等一站式数字化与智能化服务,有效解决不动产抵押登记流程复杂、耗时过长、材料繁多等问题,提升全流程业务效率和客户体验。

  为提高企业开办注册的效率,苏州银行对接了江苏政务网“全链通”平台,帮助申请注册的企业实时生成银行账号,通过免填单、综合签约、统一核开户资格、流程全量线上化等服务组合,将企业开户与联动签约操作时间降至25分钟。

  伴随着数字时代的到来,苏州银行正加速推进全面数字化转型战略,为中小企业的“智改数转”和市民的“数智”生活提供更有温度、更具亮度的金融服务。 屠立峰任弼时的子女

  

关键词:苏州经济转型
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